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丁一凡:宁可慢一点,也要保持我们金融市场安全
所以金融创新与金融监管方面,这么做是保证它的平衡,既让我们的企业能够保持创新的精神,同时又不让这种创新给我们造成巨大的系统性风险。
第二个原则就是我们在金融开放的过程中,也要记得随时根据外部环境和内部市场的变化,来控制开放的节奏。在金融开放问题上,不能够一根筋,不能够想着因为金融开放是好事,所以我们就要沿着我们的既定路线图一直走到底,这个在过去历史上是有教训的。
上世纪90年代的时候,许多东南亚国家就认为开放金融是一个好事,所以在开放的过程中,即使出现了问题,也没有及时刹车,最后就引发了1997年的亚洲危机。亚洲危机使得从90年代初开始的整个东南亚国家的繁荣,被这场金融危机冲的一塌糊涂。
所以亚洲危机的经验告诉我们的一个教训就是,在金融开放方面,我们应该有张有弛,可以在风险特别大的时候,适时地踩一脚刹车,让这事情发展的慢一点。宁可慢一点,也要保持我们金融市场的安全。
总结一下,就是在金融开放的过程中,我们可以考虑在市场上实行托宾税。托宾税是美国经济学家詹姆斯·托宾当年提出的一种方法:在流动性非常强的金融市场,撒一点沙子,也就是说我们对短期流动特别快的资本多征税,对在这一个地方投资很长时间的长期资本实行很低的税率,这样就会稳定资本的流动性,给那些对关键领域和长期投资的资本一定的鼓励,让它留在这儿不经常跑,给那些投机性的、进进出出的资本一个很高的税率,使得这些投机性的资本不愿意到这种市场上来。
这种托宾税可以慢慢稳定中国的市场。我们应该可以在金融开放的时候,不断加强对这些金融措施的试行,稳定中国的金融市场。
另一方面,我们要加强民众教育。因为我们过去金融市场不发达,民众也不知道如何投资,一般有了剩余的钱就放在银行里面。但是随着我们的生活越来越富裕,剩余的储蓄也越来越高。这种情况下,如果我们的金融市场开放之后,就可能会受到各种各样的诱惑,别人可能有各种各样的说法告诉你有更好收益的投资产品,建议你去试验一下。
这种事情特别多的时候,而我们又没有把握预料未来投资风险的话,那么有可能你辛辛苦苦攒下的这些储蓄,就被各种奇怪的金融创新产品一洗而空。所以在这种背景下,我们还要加强教育,使民众时刻保持警惕,才能够在开放和金融安全中间找到真正的平衡点。
谢谢大家。
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- 责任编辑: 赵珺婕 
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